Правила делового поведения: Правила делового общения, формы, принципы, норма, средства, цели и организация

В современном мире, если вы занимаетесь бизнесом, вам необходимо знать базовые правила делового этикета, деловой переписки, общения с бизнес-партнерами. 

Каждый работник на предприятии или в офисе должен владеть основами современного делового протокола и деловой этики, чтобы его адекватно воспринимали коллеги и партнеры по бизнесу или клиенты.

Деловой этикет – свод норм и правил, принятых в сфере бизнеса, который регламентирует принципы делового общения в мире. 

Правила делового этикета в зависимости от культуры, религии, некоторых норм морали в различных странах могут иметь некие исключения, но базовые нормы делового общения являются универсальными.

Перечисленные ниже правила просто необходимо соблюдать, поскольку это:

• сформирует имидж делового человека, с которым можно вести деловые отношения;
• поможет правильно себя вести во время деловых переговоров, встреч, конференций;
• поможет правильно и красиво выйти из затруднительных или спорных ситуаций и во время общения с деловыми партнерами;
• возможность на собственном примере показать подчиненным, как необходимо общаться с партнерами;
• придаёт уверенность вам, как личности и руководителю и увеличит авторитет.

Время один из самых ценных ресурсов и он не восполняемый. 

Если вы хотите быть успешным деловым человеком – учитесь ценить своё время и время ваших партнеров. 

Старайтесь никогда не опаздывать на деловые встречи или в гости, поскольку деловые люди уделяют этому особое внимание.

Многие бизнесмены не желают вести деловые отношения с теми, кто не ценит время.

Искренняя улыбка является визитной карточкой многих успешных бизнесменов. Вежливое общение с коллегами и партнерами по работе помогут вашему бизнесу развиваться и процветать.

В деловых кругах принято помнить про чувство меры и чувство такта. Есть определенные темы, которые могут вызвать негативное или агрессивное поведение собеседника. 

Во время переговоров или общения вы должны избегать подобных тем, чтобы не ставить партнера в неудобное положение.

Данная черта всегда красит и возвышает человека во время общения. Скромный и уверенный в своих силах человек всегда вызовет симпатию на переговорах или в рабочем коллективе.

Во время делового общение необходимо уважительно и мягко общаться с партнером несмотря на политические взгляды, национальность, внешний вид, пол и прочее. 

Вы должны уважительно отнестись к решению или мнению коллеги по любому вопросу.

Нормы делового этикета обязывают не терять контроль над своими чувствами, быть сдержанным и дружелюбным.

В любой ситуации необходимо сдерживать свои эмоции адекватно реагировать на любое решение партнеров или руководства.

Один из основных показателей, которые в вас будет ценить руководство компании. Если вы ответственный работник, дающий компании хорошую прибыль, умеете договариваться с партнерами, имеете свои нестандартные подходы в решении сложных задач, то вас будут ценить и поощрять.

Решать различные семейные дела, общаться с друзьями в рабочее время не принято.

Во многих организациях предусмотрены должностные инструкции, где описаны основы корпоративной этики, которые необходимо соблюдать всем работникам и руководителям данной компании во время ведения деловых отношений с партнерами и внутри компании.

• Для мужчин брюки и строгая рубашка или деловой костюм, в некоторых случаях допускаются рубашка и джинсы.

• Исключаются вызывающие декольте и короткие юбки. Туфли темного цвета или в тон костюма, чулки телесного цвета без блесток и узоров.

• Количество украшений и аксессуаров должно быть минимальным: часы, кольцо и цепочка или серьги. Не нужно одевать на переговоры все украшения, имеющиеся в доме, этим вы не поднимете свой авторитет у партнера.

• Строгий макияж, не особо яркий цвет помады на губах, легкий аромат духов в разумных пределах.

• Аккуратный внешний вид, строгая прическа, маникюр и уложенные волосы, усы, борода.

Содержите ваш рабочий стол в порядке

Если вы назначили деловую встречу в кабинете, то обязательно наведите порядок на своем рабочем столе.

Многие руководители не любят работников, которые держат различные предметы на рабочем столе в беспорядке.

Существует прямая зависимость между порядком на рабочем месте и в вашей голове и это не пустые слова.

Каждый человек должен уметь грамотно донести необходимую информацию до своего коллеги на работе.

Еще более ценной является способность заинтересовано слушать и слышать своего партнера. Во время общения необходимо смотреть в глаза собеседнику и показать ему свою действительную заинтересованность в общении.

Если во время разговора вы сидите вполоборота к коллеге и смотрите в окно, то ваше общение удачным не назовешь.

Когда собеседник чувствует вашу заинтересованность, то и результат от такой беседы будет положительным.

Ораторскому искусству необходимо долго учиться, длительная работа над своей речью поможет избавиться от слов-паразитов и пустышек.

Каждый человек при желании может качественно улучшить свою речь, если над этим работать.

Лаконичное изложение своих предложений партнерам помогут вам вызвать у них уважение и симпатию.

Жесты у делового человека четкие, энергичные, но без резких движений.

Походка должна быть ровной и плавной, осанка при ходьбе ровная.

Взгляд уверенный, без бахвальства и наглости.

При первой встрече в деловых кругах допускается лишь рукопожатие, похлопывание по плечу или крепкие объятия будут лишними.

При рукопожатии недопустимо долго трясти руки собеседника или сильно сжимать.

Деловая речь должна строиться идеально, если вы испытываете с этим проблемы, то различные дефекты речи необходимо также искоренять.

Во время деловых встреч не приветствуется водянистая пустая речь, искажения голоса и прочие дефекты.

При ведении бизнеса во многих сферах имеется конфиденциальная информация, которую партнеры доверяют вам. Будье любезны сохранять такую информацию в тайне и не теряйте деловую репутацию.

Во время деловой встречи постарайтесь всё внимание уделять партнеру.

Свой телефон не выкладывайте на стол, желательно отключить на нем звук на время делового разговора.

В деловых кругах деловая переписка имеет огромное значение.

Сейчас в бизнесе общение происходит чаще через электронную почту, ранее это была письменная переписка, правила этики от этого особо не изменились.

Чтобы поддерживать бренд компании на высоком уровне, при ведении переписки с партнерами будьте добры соблюдать следующие правила:

• начинайте деловое письмо с приветствия, обращение на Вы и по имени и отчеству;

• письмо должно иметь тему;

• перед отправкой проверьте лаконичность письма, отсутствие орфографических и пунктуационных ошибок;

• общение в письме на языке, понятном адресату, без мудреных оборотов и сленга;

• корректно укажите дату написания письма или документа, реквизиты вашей организации или вашу должность и Ф.И.О.;

• сохраненную переписку структурируйте по папкам, чтобы легче было в будущем найти в случае необходимости, не удаляйте письма;

• желательно указать в письме о наличии вложении, если такие имеются.

Вот и все полезные советы делового этикета, которые помогут вам стать успешным и вашей компании лидером в своей нише.

Желаю вам деловых и творческих успехов!

С 1996 года приобрел огромный опыт работая официантом, барменом, администратором в кафе, ночных клубах и ресторанах. Имею опыт работы на банкетах, фуршетах, выездных мероприятиях, знаком со многими коллегами в сфере общепита, являюсь автором видео-курса для официантов.

Правила делового этикета

В любой сфере жизни человека необходимо соблюдать установленные правила. Это позволяет вести продуктивный диалог и способствует более позитивному общению. Для представителей сферы бизнеса особенно важно соблюдать правила этикета делового общения. От корректного поведения зависит успешность переговоров, удовлетворяющие обе стороны условия и возможность дальнейшего сотрудничества.

Правила делового этикета, нормы делового общения не так сложно выучить, как кажется многим. В этой сфере не существует сложных стандартов. Все сбалансировано и понятно для деловых людей.

Деловой этикет: основные правила и принципы

Существуют общие правила поведения, которые надлежит соблюдать всем деловым людям.

1. Пунктуальность. Для бизнесменов потраченное впустую время равнозначно потере денежных средств. Именно поэтому следует всегда приходить вовремя и ценить чужое время. Тем, кто часто опаздывает, не нужно рассчитывать на повышение по службе или уважительное отношение партнеров.
2. Грамотность. Правила этикета делового общения не терпят использования жаргонизмов или неумения грамотно составить свою речь. Слова-паразиты, избыток вводных слов и запинания будут говорить не в вашу пользу. Правильный стиль речи необходимо соблюдать не только при личном общении, но и в переписке.
3. Уважение к собеседнику. Даже человека с безупречной грамотностью не будут долго терпеть коллеги и партнеры, если при этом он ведет себя по-хамски. Основные правила этикета в деловом общении подразумевают максимально корректный разговор и способность проявить уважение к любому человеку. Ваш стиль поведения должен оставаться безупречным, даже если ваши взгляды и взгляды вашего собеседника не совпадают.
4. Дресс-код. Официальный стиль одежды – необходимый элемент для соблюдения норм. Правила поведения в коллективе диктуют выдерживать строгий стиль. Важны любые детали, начиная от одежды, заканчивая аксессуарами и обувью. Внешний вид зачастую может сказать о человеке больше, чем слова. Деловой этикет, основные правила и принципы которого регламентируют соблюдение дресс-кода, устанавливает отсутствие провокационных элементов и гармоничный строгий облик.
5. Организация рабочей зоны. Правила делового этикета, нормы делового общения предусматривают четко спланированное рабочее место. На столе успешного человека никогда нет беспорядка. Правильно организованная зона позволит вам более эффективно решать трудовые задачи. Складывайте бумаги по назначению, вовремя протирайте пыль и выбрасывайте мусор, а также избавьтесь от лишних вещей. Вы достаточно быстро заметите, что стали лучше сосредотачиваться на поставленных целях.
6. Соблюдайте коммерческую тайну. Основные правила этикета в деловом общении обязательно включают этот пункт. Практически любая организация имеет в распоряжении информацию, которую запрещено разглашать. Некоторые фирмы прописывают в трудовом договоре обязанность сотрудников хранить коммерческую тайну. Даже при отсутствии в контракте соответствующего раздела не следует слишком подробно распространяться о деятельности компании.
7. Не занимайтесь посторонними делами. Правила поведения успешного человека обязательно регламентируют рабочее время. Не нужно тратить его на решение личных вопросов, на переписку с друзьями или просмотр развлекательных ресурсов. Если вам нужен периодический отдых, не используйте его для общения в социальных сетях. Лучше немного прогуляйтесь или выпейте чай с коллегами.
8. Применяйте жесты. В сфере бизнеса существуют свои правила использования жестикуляции. Не принято устанавливать слишком тесный контакт. Максимум, что разрешает деловой этикет, правила поведения, общения и применения жестов – рукопожатие. Важно соблюдать личное пространство собеседника. Также следите за мимикой, поскольку она должна соответствовать тому, что вы говорите.

Деловой этикет: правила поведения, общения, ведение переговоров

В сфере бизнеса действует определенный регламент для ведения деловых переговоров и организации встреч. Необходимо продумать место проведения мероприятия. Если делегация потенциальных партнеров прибывает издалека, требуется организовать трансфер (из аэропорта, с вокзала) и заранее позаботиться о гостинице.

Если речь идет о делегации из иных стран, то можно воспользоваться услугами специализированных компаний, которые помогут организовать встречу партнеров, учитывая при этом особенности их национальной культуры. Важно предусмотреть питание, принятый дресс-код и прочие детали.

В общении следует помнить о том, что на встречу и обсуждение не стоит тратить дольше 2 часов. Заранее определитесь со стратегией переговоров, найдите существенные доводы, подтверждающие вашу точку зрения. Делайте акцент на выгоде для обеих сторон. Также соблюдайте предписанные правила поведения на всех этапах встречи:

• прибытие к месту переговоров должно происходить вовремя. Если вы опоздаете, то вряд ли сможете настаивать на собственной позиции и рассчитывать на понимание собеседника. Опоздание дольше, чем на 15 минут, приведет к тому, что партнер отменит встречу. Если вы не успеваете по уважительным причинам, сообщите об этом по телефону;
• выберите место встречи. Лучше всего вести деловые переговоры на нейтральной территории. Это можно сделать в офисе компании. Ресторан – не лучшее место для заключения долгосрочных договоренностей. Многие бизнес-центры предлагают арендовать конференц-зал, где удобно организовывать встречи;
• встреча гостей. Компания, которая является принимающей стороной, должна позаботиться о том, чтобы удобно разместить всех участников переговоров. Первым приветствовать гостей должен руководитель компании, организовавшей встречу, затем представитель делегации. После обмена приветствиями участники рассаживаются по местам;
• начало переговоров начинает руководитель принимающей стороны. Не следует молчать, лучше сразу переходить к разговору. Однако нельзя резко начинать обсуждение заявленной темы. Для начала нужно поговорить о нейтральных вещах. Можно поинтересоваться, как гости добрались до места проведения встречи, или узнать, понравился ли им город (если они прибыли издалека). После этого можно переходить к обсуждению;
• длительность переговоров не должна превышать 2 часа. Лучше всего, если обсуждение займет 30 – 40 минут (за исключением случаев, когда требуется обговорить многочисленные аспекты контракта). Если встреча длится дольше полутора часов, следует предусмотреть перерыв;
• завершение мероприятия. В конце переговоров этикет делового общения разрешает руководителю принимающей стороны сделать предложение о проведении неофициальной встречи. Если были достигнуты определенные договоренности, ужин в ресторане будет считаться шагом к установлению более дружеских отношений с партнером.

При умении правильно вести переговоры и соблюдении всех предписанных норм заключить контракт будет несложно. Важно проявлять уважение к собеседнику и к традициям его страны (если он иностранец), быть вежливым и организовать встречу, как то предписывают правила этикета делового общения.

В сфере бизнеса необходимо соблюдать установленный регламент. Деловой этикет не терпит пустой траты времени, проявления неуважения или незнания действующих правил. Важно организовывать встречи в соответствии с принятыми нормами.

Не последнюю роль играют взаимоотношения в коллективе. Всегда следует соблюдать субординацию. Общение начальника с подчиненным и руководителей друг с другом будут отличаться. Однако и в том и в другом случае соблюдение иерархии не должно принижать достоинство человека. Атмосфера в коллективе должна быть спокойной, чтобы служащие смогли надлежащим образом осуществлять свои обязанности.

основные правила и нормы современного служебного поведения, нравственные принципы и понятия

Если вы хотите великолепно выглядеть в деловой среде, то вам необходимо знать основные правила и принципы делового этикета. Знание искусства общения повысит вашу репутацию в глазах ваших партнеров, поможет вам успешно заключать сделки, и следовательно, принесет больше дохода.

Кроме того, и на уровне офисных работников основы служебного этикета должны быть известны всем и каждому, так как сотрудники являются лицом вашей организации и несут ответственность за имидж компании в целом.

Все правила делового этикета базируются на следующих принципах:

• Здравый смысл. Любой бизнес построен на достижении сообществом людей общей цели. Эти цели должны быть достигнуты исключительно разумными методами;
• Этичность. Деловой этикет ни в коем случае не идет в разрез с общепринятыми нравственными и моральными понятиями;
• Свобода. В бизнес-среде часто происходит столкновение интересов как оппонентов, так и партнеров. Данный принцип гласит о терпимости и толерантности к проявлениям характера, культуры, национальности участников деловых отношений;
• Удобство. Участвуя в служебных отношениях, человек должен ощущать себя максимально комфортно. Деловые встречи, переговоры, дресс-код и т. п. должны быть организованы как можно более удобным способом для всех ее участников;
• Целесообразность. Все правила и нормы делового этикета служат для достижения общих целей;
• Экономичность. Не стоить тратить много денег на содержание этикета. Любые неуместные расходы – это вычет из дохода либо организации, либо ее сотрудника;
• Консерватизм. Касательно делового этикета лучше придерживаться старых правил этикета, внесенная вами новинка может быть неправильно понята. Все-таки корни делового этикета исходят из государственного, воинского и светского этикета, имеющих многовековую историю;
• Непринужденность. Исполнение норм делового этикета должно происходить непринужденно, ненавязчиво и легко.

К числу современных правил деловой этики относят следующие правила:

• Разумный эгоизм. Любой деловой человек обязан преследовать свои цели, но не забывать об оппоненте. Внимательно слушайте собеседника и аргументированно отстаивайте свою точку зрения, если возникли разногласия.
• Пунктуальность. «Точность – вежливость королей», гласит народная мудрость. Деловой человек обязательно должен быть своевременным во всем – в переговорах, в сроках сдачи проектов. Постоянно опаздывающий человек постепенно теряет доверие к себе. Цените свое и чужое время, помните, время-деньги.
• Доброжелательность и позитивный настрой. Успех компании во многом зависит от его лица. А ее лицом являются работники. Приветливые и доброжелательные сотрудники – это большой плюс к имиджу организации.
• Конфиденциальность. Служебные тайны организации или секреты сделки не подлежат разглашению. Служебные тайны приравниваются к личным.
• Предсказуемость и уместность поведения. Чтобы избежать неприятных конфузов, все действия в бизнес-среде четко регламентированы. Например, при знакомстве применяется следующий порядок: приветствие (рукопожатие) – представление – обмен визитками (причем в визитку нужно обязательно заглянуть, лишь потом класть ее в карман). Ваше предсказуемое и уравновешенное поведение имеет для окружающих большое значение.
• Правило «бесполого сообщества». В бизнесе этикет применим не только к мужчинам, но и к женщинам. К бизнес-леди уже не применяется светский этикет, где женщинам позволительно больше, чем мужчинам. На работе нет гендерных различий. К примеру, женщина при встрече должна уверенно пожать руку партнеру.

Современный деловой человек должен не просто исполнять все требования делового этикета, но и понять их сущность, почему их следует соблюдать и почему они так необходимы в деловом общении.

Подробнее смотрите далее.

Правила делового общения

Маленькая, но невероятно емкая книга «Правила делового общения» бизнес-тренера Нины Зверевой, расставляет все точки над i и еще раз доходчиво объясняет, что считается нормой, а что отклонением от правил в современной риторике. Из 33 «нельзя» и 33 «можно» мы выбрали наиболее, на наш взгляд, значимые для построения верных коммуникаций. Зверева. Н. Правила Делового общения. Альпина Паблишер, М. – 2015. Советы, собранные в этой книге, помогут читателям стать интересным собеседником и успешным спикером. Человеком, которого всегда рады видеть и на официальгных мероприятиях. И в в кругу друзей. Кратко, емко с юмором Нина Зверева не поучает, а наставляет и советует.
Нина Зверева – мастер тележурналистики. Обладатель двух премий ТЭФИ, член Академии российского телевидения. Как бизнес-тренер развивает навыки публичных выступлений и коммуникаций у менеджеров. Чиновников и бизнесменов. Преподает в школе управления «Сколково».

Нельзя! Никому и никогда!

1. На вопрос «Как дела? Отвечать дольше 10 секунд. «Иногда на занятиях по коммуникациям мы делаем такое упражнение: ответить на вопрос «Как дела?» не дежурным «Спасибо, все отлично», а интригующим высказыванием, но обязательно коротким, таким, чтобы человек мог спокойно пойти дальше, но мог бы и задать уточняющий вопрос, и тогда это ваша победа. Например, начальник высшего ранга спрашивает вас в лифте: «Как дела?», смутно представляя, кто вы такой и чем занимаетесь в его организации. Ответ «Прекрасно, спасибо» — вежливый и достойный, но вы можете потрудиться и придумать другую реплику, которая возбудит интерес босса. Например: «Спасибо, Иван Иванович, последние три месяца занимаюсь реализацией фантастического проекта и – представляете? – получается!» На этом общение можно закончить, ибо босс даже после этой короткой информации уйдет довольным, потому что вы – часть его амбиций. Но скорее всего последует уточняющий вопрос: «А что за проект?» И вот тут вас придется пусть в ход все свое красноречие, помноженное на краткость.

2. На предложения подчиненных сразу отвечать «нет». Слово «нет» звучит как выстрел, как приговор. Даже если вы с самого начала видите, что предложение никуда не годится, надо уметь поблагодарить человека и сказать что-то, что ему будет приятно услышать, а вас ни к чему не обяжет: «Интересно, спасибо, подумаю, спасибо, понимаю». Человек уйдет от вас окрыленный, и от этого всем будет лучше, а у вас появится шанс действительно обдумать предложение, которое в первую секунду захотелось отбросить как ненужную помеху. А вдруг в этих словах есть смысл? А вдруг?

3. Разговаривать по мобильному телефону в присутствии других людей. Появление мобильников привело к тому. Что мы часто становимся свидетелями разговоров, которые нам не нужны и не интересны. Особенно это заметно в скоростных поездах, самолетах, автобусах. Когда на фоне общего молчания возникает голос, вещающий о подробностях крупной сделки или резко воспитывающий ребенка. Всем неловко. Надо иметь терпение и разговаривать со своими близкими или подчиненными только в той ситуации, когда рядом нет лишних свидетелей. В том же поезде есть специальные зоны в тамбуре, где можно поболтать по телефону. Удивительно, что наши люди не желают подниматься со свих кресел и бесцеремонно нарушают покой других людей, делясь при этом конфиденциальной информацией со всем миром. Кстати, в Европе запрещено пользоваться мобильными телефонами в общественных местах и общественном транспорте.

4. Не перезванивать и не отвечать на деловые письма хотя бы коротким «ОК». Очень неприятно, когда на деловое письмо отвечают молчанием. Вы нервничаете, пишите новые письма, звоните по телефону в приемную, и все это исключительно потому, что человек не потрудился набрать две буквы: «ОК». Ведь совсем необязательно писать развернутый ответ. Достаточно просто сообщить, что письмо получено и его прочли. Для отправителя такой сигнал чрезвычайно важен. Это деловой этикет, проявление вежливости, и за рубежом принято поступать именно так, но почнему-то у нас этим часто пренебрегают.

5. Обращаться к людям на «ты», если это не происходит по обоюдной договоренности. Если вдруг вместо «вы» у вас вырвалось «ты», вы должны отметить это как невольное проявление душевной и деловой близости, но обзятельно попросить прощения или разрешения продолжать в том же духе. «Тыканье» — плохая традиция, доставшаяся нам от советских партийных боссов. Старайтесь называть на «вы» даже самых молодых сотрудников. Это придаст им уверенности и поднимет их авторитет в глазах не только окружающих, но и собственных.

6. Неожиданно предпочесть одного собеседника другому. Бывает так, что во время большой презентации или новогоднего бала вы подошли к интересному человеку, и вдруг к вашей компании присоединяется некто, на чье внимание вы даже рассчитывать не могли. Естественно, ваше внимание мгновенно переключается на нового героя. Это объяснимо, но совершенно непростительно. Ведь ваш первый собеседник тоже имеет глаза и уши, и ему будет по-человечески обидно и неприятно, что ему так открыто предпочли кого-то другого. Так поступать нельзя, и если общих тем не найдется, лучше остаться беседовать именно с тем человеком, к которому вы подошли. Это все равно что пригласить девушку на танец, а потом предпочесть ей другую, более привлекательную.

Можно и нужно. Всем и всегда.

1. Определить свою цель. Все начинается с цели. Мы точно знаем, что должны выступить или должны подойти к какому-то человеку, и начинаем действовать. То есть начинаем говорить или подходим к кому-то и «дергаем за рукав», и все это, прежде, чем сами ответим себе на вопрос: собственно говоря. – а зачем? В чем моя цель? Чего именно я хочу: обратить на себя внимание. Повернуть ход дискуссии в другое русло, познакомиться, сказать комплимент, рассказать этому человеку о своем новом проекте?

Если цель не определена, ничего хорошего не получится. Как ни странно, ваши слушатели или собеседники чувствуют ваши сомнения и поймут, что у вас нет продуманного заранее «сценария» разговора. Представьте, что на каком-то торжестве к вам подходит уважаемый человек и начинает «грузить» подробностями своей жизни и работы, в то время как вам это совсем неинтересно и даже, может быть, неловко это слушать.

Ваш собеседник подошел к вам просто так, не имея цели? Тогда у вас сразу появляется четкая цель – прекратить общение под любым благовидным предлогом и сбежать. Знакомая ситуация? А теперь повернем ее, но уже с фокусом на вас. Вы видите знакомое лицо, вам хочется подойти. Вы пока не знаете зачем, но хочется. Вроде бы что плохого? Плохо то, что даже если вы выкарабкаетесь из невнятного вежливого диалога, у вашего собеседника останется неприятное чувство, в результате чего может выработаться рефлекс избегать встреч с вами.

Подумайте о цели. Рассказать о новом проекте? Да! Но коротко, четко, внятно. Представиться и предложить партнерство? Да! Но весело, и опять же коротко. Цели могут быть разные:

• дать нужную информацию;
• произвести впечатление;
• поддержать компанию;
• повести за собой (для публичных политиков это всегда главная и единственная цель)

Но помните – она должна быть только одна. И вы сами для себя должны ее четко определить.

Цель ясна? Теперь надо подобрать слова. Но они будут зависеть от трех важных составляющих: аудитории, формата, момента.

2. Умело представить себя. Есть две ошибки, которые обычно совершают, представляя себя, и обе они – серьезные. Первая – когда человек долго рассказывает о себе, и прежде всего – о своих заслугах и подвигах, как будто уговаривая публику уважать его резюме. И вторая – когда он, наоборот, не считает нужным что-либо сообщать о себе, так как, по его мнению, все и так должны знать и уважать его.

По моему мнению, нужно иметь некую легенду о себе самом, основанную, конечно, на реальных фактах биографии, а далее – в зависимости от аудитории, формата, момента и главное – от цели общения – надо уметь представить себя и сделать это максимально точно. Лучший способ самопрезентации – самоирония. Например, замечательный телеведущий и умница Александр Пушной представил себя журналистам как физик-неудачник и пояснил, что родился и вырос в новосибирском Академгородке и ему суждена была научная карьера. Вроде посмеялся над собой, снизил планку, а на самом деле выиграл. Потому что в России нет человека, который не знал бы о существовании сибирской физической школы.

Даже если вы относитесь к себе очень серьезно, ищите нужные слова – постарайтесь все же не хвастать и не давить на публику мощью, побед, регалий и достижений. Гораздо интереснее рассказывать об успехах через провалы и представлять себя как Александр Акопов, который любит цитировать Сократа: «Я знаю только то, что ничего не знаю». В последнее время я советую делать короткие самопрезентации, отвечая на три вопроса: мои достижения, мой девиз, мой проект-мечта. Получается свежо и сжато. Особенно когда на первый вопрос отвечают так: «Я жив, здоров и востребован» или «Я оправдал надежды своих родителей!. Зал улыбается, и все приятно. Самоирония – орудие сильных и уверенных в себе людей.

3. Использовать существительные и глаголы. В последнее время я почти что возненавидела прилагательные. Дело в том, что людям очень редко удается найти точное и свежее определение, и они привычно пользуются избитыми словами: «замечательный», «удивительный», «уникальный», «эксклюзивный», «потрясающий», «ужасный», «впечатляющий». И даже – о ужас! – «волнительный»! На одном из семинров мы провели эксперимент. Я попросила участников, приехавших из разных городов России, за полторы минуты рассказать на телевизионную камеру об их городе. По моей просьбе его название они должны были раскрыть только в последней фразе, а до это описать город такими точными и яркими словами, чтобы немедленно захотелось приехать уда и увидеть все своими глазами. Эти выступления мы записывали наедине с каждым слушателем, и результат они могли увидеть только тогда, когда собирались все вместе в учебном классе после окончания записи Каков же был их ужас, когда выяснилось, что оними и теми же словами они рассказывали про Магадан, Кострому, Саратов. Во всех рассказах фигурировал «гостеприимный солнечный город с улыбчивыми жителями, уникальной природой и разнообразными народными промыслами». После того как все оправились от потрясения, я попросила написать на листке бумаги 20 существительных, то есть найти 20 точных слов, которые нарисовали бы картинку, и мы могли бы ее увидеть. Дело в том, что существительные – это как краски на холсте вашей речи. Возникают детали, ассоциации. А самое главное – включается креативная, фантазийная часть мозга, а не только структурно-логическая. Слушателю и собеседнику всегда приятно, когда он может легко представить себе картинку. Это как проглотить витамин радости. Мы устаем от рассуждений, фактов, цифр и необходимости логически думать и анализировать. Хочется фантазировать и воображать. И именно такую возможность дают существительные. Итог нашего семинара был замечательным. Я до сих пор помню рассказ про Магадан: «холодное Охотское море, резкий ветер, которые сдувает с ног не только ребенка, но и взрослого человека. Огромные стаи корюшки, которую ловят тазами, а потом варят и жарят, и запах стоит на весь город. Печально знаменитые и страшные лагеря и тысячи людей, которые могли уехать, но не уехали. Невероятные краски осени, таких в центре России не бывает: ярко-желтый, ярко-зеленый, ярко-красный – даже глазу больно». А про Кострому мы услышали совсем другие слова: белые грибы, Илья Муромец, леса и болота, тихая размеренная жизнь, один большой супермаркет и один современный кинотеатр на весь город.

Я видела глаза людей в тот момент, когда они слушали короткие и яркие рассказы –картинки. А потом взяла несколько томиков стихов разных хороших поэтом, и мы вслепую выбирали книгу, страницу, строчку и удивлялись, как много в музыке стихотворения существительных, а если есть прилагательные — насколько точно они подобраны.

И, наконец, читая Вознесенского и Маяковского, мы вспомнили о существовании глаголов. Глаголы не помогают в сознании картины мира, но зато они зажигают, возбуждают, мотивируют. Меняют… Глаголы – это, как известно. Побуждение к действию. Это почти приказ: «Читайте, завидуйте…»

Я заметила, что хорошая презентация, особенно если она короткая, подразумевает использование существительных в самом начале и глаголов — в финале речи. И это понятно, так как существительные помогают увидеть картинку и вовлекают аудиторию. А глаголы мотивируют к действиям: «Вы все поняли? Так давайте действовать!».

Надо уметь подавать блюдо изысканно подобранных слов как ваше фирменное. То есть держать паузу, правильно интонировать, менять темп речи и громкость голоса. Надо уметь выделять те самые слова, на которых как на сваях, держится ваше сообщение…

4. Смотреть в глаза. … Взгляд – жесткий и мощный инструмент. Если человек прячет глаза, опускает их в пол или поднимает в потолок – что-то здесь не так. Доверия не возникает. Или если ваш собеседник, как говорят в народе, уставится на ваше декольте или любую другую часть туалета, то вы моментально почувствуете неловкость и вам трудно будет вести разговор свободно и полноценно. Поэтому взгляд надо контролировать. Хороший коммуникатор исключительно взглядом может добиться полного внимания аудитории. Люди оторвутся от своих гаджетов, перестанут рыться в сумочках, если спикер уверенно и прицельно посмотрит в глаза каждому человеку в отдельности, но при этом будет держать всю аудиторию боковым зрением. Это возможно? Да и даже легко, если не бояться общаться глазами и понимать, что именного взгляды являются связующим звеном между людьми во время общения…

5. Формулировать кратко. Мы живем в век высоких скоростей и мощного потока информации. Любой человек. Желающий что-то кому-то сообщить. Ставит себя в ситуацию соперничества с Интернетом. Вы начали говорить что-то интересное и на вас обратили внимание. Отлично! Теперь главная задача – говорить коротко, точно и весело, иначе потеряете внимание слушателей. Более того. вызовите досажу и раздражение нельзя быть вязким…

… Иногда на наших семинарах среди слушателей оказываются очень грамотные и красиов говорящие люди. Как правило, их недостаток – это неумение и даже нежелание говорить коротко. Они стараются держать интригу, рассказывают много интересных подробностей и теряют ощущение адекватного соотношения количества слов и объема информации, которую ожидает слушатель. Слов много, деталей много, но мысль развивается медленно, и люди нервничают, так как слушают уже только в силу хорошего воспитания, а не потому, что им интересно.

Один молодой человек на просьбу коротко рассказать биографию говорил около 10 минут. Потом посмотрел запись и пришел в ужас, сделал новый вариант уже на восемь минут и опять удивился. Уложить свою биографию в полторы минуты он так и не смог. Таких людей иногда просто боятся спрашивать о чем-либо, потому что не хотят терять свое драгоценное время на то, чтобы выслушивать длинный монолог. Пусть и качественный. Красноречие и способность хорошо формулировать мысли, к сожалению, не гарантия успеха. Человек должен уметь владеть искусством монолога в такой же степени, в какой и искусством реплики. Надо отслеживать реакцию слушателей и уметь быстро закончить любую истории., если их интерес гаснет. Учитесь говорить коротко, по возможности легко и весело. Сейчас время именно таких ораторов и коммуникаторов. Сейчас время не спича, а питча. Люди любят речь яркую и афористичную, когда каждая фраза – почти слоган.

Маленькая, но невероятно емкая книга «Правила делового общения» бизнес-тренера Нины Зверевой, расставляет все точки над i и еще раз доходчиво объясняет, что считается нормой, а что…

Стандарты делового поведения с контрагентами

Комиссия издала окончательные правила выполнения раздела 4s (h) Закона Додда-Франка о реформе Уолл-стрит и защите прав потребителей. Эти правила предписывают внешние стандарты ведения бизнеса для своп-дилеров и крупных участников свопов.

Информация о стандартах делового поведения с контрагентами представлена ​​ниже.

Соответствующие выпуски Федерального реестра

Окончательное правило: 81 FR 80563 // PDF Версия
16.11.2016
17 CFR Часть 3
Требования к годовому отчету директора по контролю за соблюдением требований для торговцев фьючерсными комиссиями, дилеров по свопам и основных участников свопа; Изменения в датах подачи
Дата вступления в силу: среда, 16 ноября 2016 г.

См. Также:

81 FR 53343, 8/12/2016 // PDF Версия
17 CFR Часть 3
Требования к годовому отчету директора по контролю за соблюдением нормативных требований для торговцев фьючерсными комиссиями, дилеров по свопам и основных участников свопов; Изменения в датах подачи

Окончательное правило : 77 FR 9734 // PDF версия
17.02.2012
17 CFR, части 4 и 23 Стандарты делового поведения для дилеров по свопам и основных участников свопов с контрагентами
Дата вступления в силу: вторник, 17 апреля 2012 г.

Предлагаемое правило : 75 FR 80638 // PDF-версия
22.12.2010
17 CFR, части 23 и 155 Стандарты делового поведения для своп-дилеров и основных участников своп-обмена с контрагентами
Файл комментариев — Расширенная дата : 6 / 3/2011

Дополнительная информация

Письмо EBSA в CFTC по поводу правил делового поведения

Информационный бюллетень: Окончательные правила, касающиеся стандартов делового поведения для своп-дилеров и основных участников свопа, работающих с контрагентами

Вопросы и ответы: Стандарты делового поведения для своп-дилеров и основных участников свопа с контрагентами Окончательное установление правил

Событие: Открытое собрание по трем окончательным правилам, одному предлагаемому правилу и приказу о делегировании полномочий

Информационный бюллетень: Предлагаемые правила, касающиеся стандартов делового поведения для своп-дилеров и основных участников свопа, работающих с контрагентами

Вопросы и ответы: Внешние стандарты делового поведения для своп-дилеров и крупных участников своп-сделок с контрагентами

Событие: Открытое совещание по седьмой серии предлагаемых правил в соответствии с законом Додда-Франка

SEC принимает стандарты делового поведения для дилеров свопов на основе ценных бумаг и основных участников свопов на основе ценных бумаг

Комиссия по ценным бумагам и биржам 13 апреля проголосовала за принятие окончательных правил, реализующих всеобъемлющий набор стандартов делового поведения и требований главного специалиста по соблюдению требований для дилеров по обмену на основе безопасности и основных участников обмена на основе безопасности (объекты обмена на основе безопасности).

Окончательные правила принимаются в соответствии с разделом VII Закона Додда-Франка о реформе Уолл-стрит и защите потребителей, который уполномочивает Комиссию внедрять структуру для регулирования внебиржевых рынков свопов, основанных на ценных бумагах.

«В течение многих лет рынок внебиржевых деривативов функционировал без элементарной защиты клиентов», — сказала председатель Комиссии по ценным бумагам и биржам Мэри Джо Уайт. «Эти правила лучше защищают инвесторов, обеспечивая фундаментальные реформы в проведении свопов, основанных на безопасности, которые предназначены для решения конкретных проблем, связанных с характером продуктов и взаимоотношений на рынке свопов, основанных на безопасности.”

Окончательные правила требуют, чтобы объекты обмена, основанные на безопасности, соблюдали ряд положений, направленных на повышение прозрачности, облегчение принятия информированных решений клиентами и повышение стандартов профессионального поведения. Например, организации свопа на основе безопасности должны справедливо вести дела с потенциальными контрагентами, общаясь справедливо и сбалансировано, раскрывая существенную информацию о свопе на основе безопасности, включая материальные риски, характеристики, стимулы и конфликты интересов, а также соблюдая другие профессиональные стандарты поведения.Дополнительные требования будут применяться к сделкам со специальными организациями, в том числе муниципалитетами, пенсионными планами, эндаументами и аналогичными организациями. Правила также устанавливают требования к надзору и директору по комплаенсу. Кроме того, правила касаются трансграничного применения этих требований и потенциальной доступности альтернативного соответствия.

Окончательные правила вступят в силу через 60 дней после публикации в Федеральном реестре. Эти правила также устанавливают отдельную дату соответствия, которая обычно основана на дате соответствия правил регистрации для объектов обмена на основе безопасности.

# # #

ТЕХНИЧЕСКИЕ ДАННЫЕ

Открытое заседание SEC
13 апреля 2016 г.

Действие

Комиссия по ценным бумагам и биржам утвердила окончательные правила, реализующие всеобъемлющий набор стандартов делового поведения и требований к директору по соблюдению требований для дилеров по обмену на основе безопасности и основных участников обмена, основанного на безопасности (объекты обмена на основе безопасности). Правила реализуют стандарты делового поведения и требования главного комплаенс-директора в соответствии с разделом VII Закона Додда-Франка о реформе Уолл-Стрит и защите прав потребителей.Правила разработаны для повышения прозрачности, облегчения принятия информированных решений клиентами и повышения стандартов профессионального поведения для лучшей защиты инвесторов.

Основные положения правил

Положения, применимые к свопам на основе ценных бумаг

Правила, среди прочего, требуют, чтобы дилеры по обмену, основанные на безопасности, и основные участники обмена, основанные на безопасности, были:

· Проверить, является ли контрагент правомочным участником договора и является ли он особой организацией

· Раскрывать контрагенту существенную информацию об обмене на основе безопасности, включая существенные риски, характеристики, стимулы и конфликты интересов

· Предоставьте контрагенту информацию о ежедневной отметке свопа на основе безопасности, а также о возможности требовать очистки свопа на основе безопасности

· Общайтесь с контрагентами честно и взвешенно, основываясь на принципах добросовестности и добросовестности.

· Создание инфраструктуры надзора и соответствия

· Назначьте главного специалиста по комплаенсу, который должен выполнять описанные обязанности, и подготовить годовой отчет о соответствии.

Положения, применимые к своп-дилерам на основе ценных бумаг

Правила также требуют от дилеров по обмену на основе безопасности:

• Определить, что любые рекомендации, которые они дают в отношении свопов на основе ценных бумаг, подходят для их контрагентов
• Разработать, поддерживать и обеспечивать соблюдение политик и процедур, разумно предназначенных для получения и сохранения записей о существенных фактах, касающихся каждого известного контрагента, которые необходимы для ведения бизнеса с таким контрагентом

Окончательные правила определяют, что значит «действовать в качестве советника» для особой организации, и требуют, чтобы дилеры по обмену на основе безопасности, действующие в качестве советника для специальной организации:

• Сделайте разумное определение, что любая стратегия свопа на основе безопасности или торговая стратегия, включающая рекомендуемый ею своп на основе безопасности, отвечает наилучшим интересам специального лица
• Приложить разумные усилия для получения информации, которую он считает необходимой для принятия разумного решения о том, что рекомендация отвечает наилучшим интересам специального лица

Правила также обеспечивают безопасную гавань, в соответствии с которой стороны могут договориться о том, что дилер по обмену ценными бумагами не действует в качестве советника специального лица.

Повышенная защита операций со специальными организациями и другие требования

Окончательные правила требуют, чтобы дилеры по свопам на основе ценных бумаг и крупные участники свопов на основе ценных бумаг, выступающие в качестве контрагентов по отношению к специальным организациям, обоснованно полагали, что у специальной организации есть квалифицированный независимый представитель, который является либо фидуциаром Закона о пенсионном обеспечении сотрудников 1974 года (ERISA) ( если специальная организация является планом ERISA), или которая отвечает следующим требованиям:

• Обладает достаточными знаниями для оценки сделки и рисков
• Не подлежит официальной дисквалификации
• Не зависит от дилера по обмену на основе безопасности или крупного участника обмена на основе безопасности
• Обязуется действовать в наилучших интересах специального лица
• Обеспечивает надлежащее и своевременное раскрытие специальной организации существенной информации, касающейся свопа на основе ценных бумаг
• Оценивает, в соответствии с любыми руководящими принципами, предоставленными специальной организацией, справедливую цену и уместность свопа на основе ценных бумаг
• Подпадает под действие правил платной игры

Правила также требуют, чтобы своп-дилеры, работающие на основе безопасности, соблюдали правила, разработанные для предотвращения «плати за игру» в сделках с муниципальными образованиями.

Кроме того, правила разрешают организациям, осуществляющим обмен на основе безопасности, разумно полагаться на представления для выполнения своих различных обязательств по комплексной проверке. Кроме того, правила, как правило, не применяются, если личность контрагента не известна в разумно достаточное время до выполнения транзакции, чтобы позволить дилеру по обмену на основе ценных бумаг или крупному участнику обмена, основанному на ценных бумагах, соблюдать обязательства правил. .

Трансграничная заявка

Окончательные правила определяют сферу применения требований к деловому поведению на уровне транзакций для дилеров по обмену на основе безопасности и основных участников обмена на основе безопасности.В частности, окончательные правила требуют, чтобы американские своп-дилеры, работающие с ценными бумагами, соблюдали требования к ведению бизнеса на уровне транзакций в отношении всех своих транзакций, за исключением определенных транзакций, проводимых через иностранное отделение такого дилера. Иностранные дилеры по обмену на основе ценных бумаг обязаны соблюдать требования к ведению бизнеса на уровне транзакции в отношении любой транзакции с лицом США (за исключением транзакции, проводимой через иностранный филиал лица в США) и любой транзакции, которая осуществляется в рамках обмена на основе безопасности. дилер организует, ведет переговоры или выполняет действия с использованием персонала, находящегося в Соединенных Штатах, даже если контрагент не является гражданином США.С. человек.

Окончательные правила также предусматривают возможность замены соответствия. Замещенное правило соответствия (правило 3a71-6 Закона об обмене) позволит Комиссии условно предусмотреть, что неамериканские дилеры по обмену, основанные на безопасности, и крупные участники обмена, основанные на безопасности, могут выполнять требования делового поведения в соответствии с Законом о обмене, соблюдая иностранные требования, которые Комиссия сочла сопоставимыми.

Фон

Для повышения подотчетности и прозрачности Закон Додда-Франка устанавливает всеобъемлющую основу для регулирования внебиржевых рынков свопов.Среди прочего, Закон устанавливает стандарты делового поведения для «дилеров по ценным свопам» и «основных участников свопов, основанных на ценных бумагах», когда эти организации выступают в качестве консультантов «особых организаций» или участвуют в сделках по обмену на основе ценных бумаг с контрагентами, в том числе те, которые являются «особыми объектами».

К особым организациям относятся федеральные агентства, штаты и политические подразделения, планы вознаграждений сотрудникам и государственные планы, как определено в ERISA, а также пожертвования.

Другие регуляторы

SEC тесно сотрудничала с Комиссией по торговле товарными фьючерсами США (CFTC) на всех этапах нормотворчества. CFTC ранее принимала правила в отношении стандартов делового поведения своп-дилеров и крупных участников свопов. Персонал Комиссии также проконсультировался с представителями других федеральных финансовых регуляторов и с представителями Министерства труда по вопросам нормотворчества.

Что дальше?

Окончательные правила вступают в силу через 60 дней после публикации в Федеральном реестре.Эти правила также устанавливают отдельную дату соответствия, которая основана на дате соблюдения правил регистрации для дилеров по обмену на основе безопасности и основных участников обмена на основе безопасности, с двумя исключениями, которые обсуждаются ниже.

Дата соответствия для применения требований защиты клиентов, описанных в Правиле 3a71-3 (c), к любой сделке обмена на основе ценных бумаг иностранного дилера по обмену на основе ценных бумаг, которая организована, согласована или выполнена персоналом иностранной компании, работающей с ценными бумагами. своп-дилер (или его агент), расположенный в U.S. филиал или офис (как описано в Правиле 3a71-3 (a) (8) (i) (B)) является более поздним из (a) 12 месяцев после публикации в Федеральном реестре или (b) датой соответствия правила регистрации для дилеров по обмену на основе безопасности и основных участников обмена на основе безопасности. Замененное правило соответствия вступает в силу через 60 дней после публикации без отдельной даты соответствия.

CFTC издает внешние стандарты делового поведения для своп-дилеров | Статья

Комиссия по торговле товарными фьючерсами утвердила окончательные стандарты ведения бизнеса, которые пересматривают то, как дилеры по свопам и основные участники свопов сообщают подробности своих внебиржевых транзакций.

Окончательные правила, утвержденные Законом Додда-Франка, разработаны для работы в тандеме с внутренними стандартами делового поведения, касающимися ведения документации, управления рисками и обязанностей главного специалиста по комплаенсу, которые CFTC одобрила голосованием 3–2 февраля. 23.

Внедрение стандартов может быть непростым делом, говорят критики, потому что CFTC и Комиссия по ценным бумагам и биржам до сих пор не определили некоторые из наиболее важных терминов стандартов, в том числе «дилер по свопам» и «крупный участник свопов». » было бы.Однако агентства приближаются: 15 марта Отдел рисков, стратегии и финансовых инноваций SEC опубликовал анализ рыночных данных, связанных с кредитными дефолтными свопами, который потенциально поможет более детально определить эти условия.

«Пока все нерешенные вопросы не будут решены, будет очень трудно чувствовать себя комфортно, если вы полностью соблюдаете требования, если вы являетесь директором по комплаенсу», — говорит Гай Демпси, партнер юридической фирмы Katten Muchin Rosenman. .

Окончательные правила вступают в силу 17 апреля, но своп-организации не обязаны соблюдать до 17 октября или до даты, когда они должны подать заявку на регистрацию в CFTC, в зависимости от того, что наступит позже.

Правила больше касаются того, как трейдеры свопов сообщают о своих транзакциях, а не того, как они выполняются. Даже если своп-дилеры и крупные участники свопов уже соответствовали этим стандартам, «игра меняется, когда вам действительно нужно доказать, что вы делаете», — говорит Демпси.«Каждый шаг на этом пути должен быть тщательно и тщательно задокументирован».

Окончательные правила требуют, чтобы все коммуникации были «справедливыми и сбалансированными». Кроме того, правила содержат положение о борьбе с мошенничеством, которое запрещает любые виды мошенничества, обмана и манипуляций. При отсутствии умысла или безрассудства в связи с нарушением компании, у которых есть политика и процедуры, специфичные для сделок свопинга, будут иметь больше шансов во время исполнительного производства.

В каждом положении окончательных правил прописаны сложные безопасные гавани, исключения и необходимые процедуры, а субъекты обмена должны оценивать тип продукта и конечного пользователя, участвующего в каждой транзакции, чтобы понять, какие правила применяются к каким сделкам, объясняет Демпси. .

С точки зрения документации, своп-дилеры не смогут использовать стандартные раскрытия внебиржевых деривативов для всех сделок, что создает «довольно серьезное и обременительное бремя для своп-дилеров», — говорит Росс Паццол, также партнер Каттен Мучин Розенман .

«Я не думаю, что кто-то еще имеет представление о том, в какой форме будут эти разоблачения», — говорит Стив Куинливан, акционер юридической фирмы Leonard, Street and Deinard.

Требования к раскрытию информации

Окончательные правила требуют, например, что в «разумно достаточное время» до заключения сделки своп-организации должны будут раскрывать любую «существенную информацию», которую конечный пользователь сочтет важной для предоставления решение, связанное с обменом. Такая существенная информация включает:

Существенные риски конкретного свопа, включая рыночные, кредитные, ликвидные, валютные, юридические и операционные;

Существенные характеристики конкретного свопа, включая материальные экономические условия свопа, условия, относящиеся к работе свопа, а также права и обязанности сторон в течение срока свопа; и

Материальные стимулы и конфликты интересов, которые дилер свопа или крупный участник свопа может иметь в отношении конкретного свопа, включая цену свопа, или любое вознаграждение, полученное из любого источника, кроме конечного пользователя.

«Пока все открытые вопросы не будут решены, будет очень сложно вести бизнес и чувствовать себя комфортно, если вы полностью соблюдаете правила, если вы являетесь директором по комплаенсу».

—Гай Демпси,

Партнер,

Каттен Мучин Розенман

Однако раскрытие существенной информации потенциально создает юридическую ответственность для своп-дилеров, поскольку у них нет убедительного способа доказать, была ли предоставлена ​​вся существенная информация. «Это будет сложно выполнить», — говорит Демпси.

Также будет непросто предоставить информацию о ценах, чтобы удовлетворить требованию прозрачности экономических условий свопа, что является требованием, вытекающим из фьючерсного рынка, где у всего есть цена. «Что-то простое на других рынках не так просто на рынке свопов», — говорит Демпси.

Паццол соглашается. Раскрытие информации об оценке цен — это «больше искусство, чем наука» и обычно сопровождается «всевозможными оговорками», — говорит он. Дилеры свопов также обычно включают заявления об отказе от ответственности, объясняющие, что цены свопов были созданы с помощью внутренней модели, которая может не отражать фактическую цену сделки или исполнения.«Вопрос в том, в какой степени эти предостережения будут разрешены в соответствии с правилами CFTC?»

Окончательные правила также требуют, чтобы до совершения сделки компании по свопам предоставляли ежедневную «среднерыночную оценку» (оценка оценка) для каждого неочищенного свопа, заключенного с конечным пользователем. Методология и допущения, использованные для подготовки ежедневной оценки, а также любые изменения, внесенные в течение срока свопа, должны раскрываться, за исключением любой конфиденциальной или служебной информации.

ЧТО ПРИМЕНЯЕТСЯ

Ниже приведен список определенных правил и положений, составленный писателем CW Жаклин Джагер, которые либо применяются, либо не применяются к своп-дилерам и основным участникам свопа:

Правила и положения

Применяются к своп-дилерам?

Применяется к крупным участникам свопа?

Раскрытие информации о существенных рисках и характеристиках

Да

Да

Раскрытие конфликтов интересов и стимулов

Да

Да

Раскрытие клиринговых прав контрагента

Да

Да

ежедневных отметок Да

Да

Предоставление анализа сценариев

Да

Нет

Запрет на мошенничество

Да

Да

Требование «Знай своего клиента»

Да

Нет

«Настоящее имя и владелец»

Да

Да

Определение ECP и специальной организации

Да

Да

Требование соответствия

Да

Нет

Необходимо подтвердить, что у особой организации есть независимый представитель

Да

Да

Да

Да

Да

Да

Да

Нет

действовать в лучшем интересы Специального лица, которые он консультирует

Да

Нет

Источник: Compliance Week.

Но необходимость предоставления ежедневной отметки перед совершением сделки — это «почти противоречие в терминах, потому что дневная отметка — это стоимость, которую вы помещаете в свою систему для этого свопа после того, как он зарегистрирован», — говорит Демпси. «Вы не можете ставить ежедневную оценку, которой нет в вашей системе».

Отношения с клиентами

Окончательные правила также устанавливают новые требования к ведению записей для своп-дилеров с целью сбора информации о своих клиентах. Например, так называемое положение «знай своего контрагента» требует, чтобы дилеры по обмену, но не крупные участники обмена, получали и сохраняли «существенные факты», необходимые для ведения бизнеса с клиентами.

К таким существенным фактам относится информация, необходимая для реализации кредитной политики дилера по свопам и политики управления операционным риском в связи со сделками, заключенными с конечным пользователем; а также информацию о полномочиях любого лица, действующего от имени конечного пользователя.

Свопы должны также хранить записи об истинном имени, адресе и основном занятии или бизнесе каждого известного конечного пользователя до выполнения транзакции, а также имя и адрес любого другого лица, гарантирующего производительность конечного пользователя. или осуществление контроля в отношении позиций конечных пользователей.По мнению экспертов по ценным бумагам, во многих своп-сделках уже действует политика «знай своего контрагента».

Правила CFTC требуют, чтобы своп-дилеры предоставляли анализ сценария для свопов, не «доступных для торговли», по запросу конечного пользователя. Чтобы соответствовать требованиям, дилеры по обмену должны раскрывать конечным пользователям свое право на получение анализа сценария и консультироваться с ними по его структуре, чтобы помочь оценить риски предлагаемого обмена.

Своп-организации также должны уведомлять конечных пользователей об их праве выбирать клиринговую организацию по производным финансовым инструментам и о своем праве клиринговых свопов, которые не подлежат обязательному клирингу.

Делая рекомендации для конечных пользователей, своп-дилеры должны понимать потенциальные риски и выгоды, связанные со свопом или рекомендуемой стратегией, а также иметь разумные основания полагать, что рекомендация подходит этому конкретному конечному пользователю. . Что касается операций свопов со специальными организациями, такими как пенсионные планы и государственные организации, свопы должны не только действовать в интересах специальной организации, но и иметь разумные основания полагать, что у специальной организации есть представитель, способный независимо проверять своп. .

В то время как окончательные правила действительно обеспечивают безопасную гавань для объектов обмена, которые получают представления от конечного пользователя, предостережение заключается в том, что безопасная гавань применяется только в том случае, если у специальной организации есть политики и процедуры, специфичные для транзакций обмена, «которые они обычно не используют» сегодня нет, — говорит Паццол.

Стандарты делового поведения: политики университета

Стандарты делового поведения

Загрузить Стандарты делового поведения Вы также можете просмотреть:

Индивидуальная ответственность и подотчетность

Преподаватели и сотрудники должны брать на себя и выполнять ответственность, соответствующую их должностям и ролям, и при исполнении своих обязанностей выносить здравые суждения, которые будут продвигать интересы Университета.Как распорядители финансов, активов и ресурсов Университета, все преподаватели и сотрудники несут ответственность за выполнение своей работы с соблюдением высочайших этических норм и несут ответственность за свои действия и свои решения.

Соблюдение университетских политик и процедур

Ожидается, что преподаватели и сотрудники будут знать и соблюдать политику и процедуры, установленные университетом для управления своей деятельностью и операциями.

Уважение к другим

Ожидается, что все члены университетского сообщества будут относиться к другим с величайшим уважением, честностью и вежливостью.Они несут ответственность за формирование духа уважения, отражающего приверженность Университета инклюзивному сообществу. Это ожидание относится к взаимодействию со студентами, коллегами и кем-либо еще в нашем сообществе.

Конфликт интересов и обязательств

Преподаватели и сотрудники не должны позволять внешней деятельности или внешним финансовым интересам вмешиваться в их фундаментальное обязательство действовать в лучших интересах Университета. Ожидается, что они будут тратить свое время и усилия надлежащим образом и использовать университетские ресурсы для достижения университетских целей.Им следует избегать участия в транзакциях или отношениях с поставщиками или потенциальными поставщиками, которые могут повлиять или кажутся влияющими на решения о покупке. Во избежание конфликта интересов профессорско-преподавательский состав или сотрудник не должны участвовать в принятии решения в пользу Университета, если результат может прямо или косвенно повлиять на его или ее личный интерес, профессиональный интерес или экономическую выгоду. Политика университета обязывает преподавателей и сотрудников раскрывать любые потенциальные конфликты интересов и обязательств.

Соответствие действующим законам и правилам

Университет ведет свою деятельность в строго регулируемой среде, и соблюдение законов важно как с точки зрения правовой ответственности, так и с точки зрения этики. Преподаватели и сотрудники должны соблюдать федеральные, государственные и местные законы и постановления, относящиеся к выполнению ими своих университетских обязанностей. Они должны осознавать, что несоблюдение требований может иметь серьезные неблагоприятные финансовые и другие последствия, потенциально влияя на репутацию и деятельность всего Университета.Каждый обязан быть в курсе соответствующих юридических обязательств и соблюдать их. В случае возникновения сомнений в толковании применимого закона следует обращаться в офис главного юрисконсульта за советом.

Соблюдение контрактов, грантов и других обязательств университета

В ходе своей деятельности Университет часто принимает на себя договорные и другие формальные обязательства со сторонними организациями, включая соглашения о спонсируемых проектах, коммерческие контракты на покупку товаров или услуг, лицензии на программное обеспечение, соглашения о дарении и меморандумы о взаимопонимании с другими организациями.Ожидается, что преподаватели и сотрудники будут придерживаться и действовать добросовестно в отношении всех обязательств, взятых на себя Университетом.

Управление ресурсами университета

Ожидается, что профессорско-преподавательский состав и сотрудники будут использовать ресурсы Университета осмотрительно и только по прямому назначению, в соответствии с освобожденным от налогов статусом Университета. Им следует избегать растраты и ненадлежащего использования, в том числе неиспользования университетских средств, имущества или помещений в личных целях или, без надлежащего разрешения, в интересах неуниверситетской организации.

Бухгалтерский учет

Преподаватели и сотрудники должны распределять, назначать, регистрировать и утверждать затраты и усилия точно и быстро. Точность и надежность такой отчетности является важным обязательством Университета, и подтверждающая документация должна храниться в файле, как того требуют соответствующие политики и процедуры Университета.

Внутренний контроль

Ожидается, что профессорско-преподавательский состав и персонал будут поддерживать и поддерживать меры внутреннего контроля, на которых основывается разумная деловая практика.Внутренний контроль имеет решающее значение для обеспечения эффективности операций, ответственного финансового управления, точной финансовой отчетности, защиты активов и соблюдения применимых законов и нормативных актов. Эти меры контроля включают адекватное разделение обязанностей; неукоснительное применение систем превентивного и детективного контроля; и добросовестное соблюдение разрешений, отчетности и других установленных процессов управления.

Надлежащее обращение с конфиденциальной информацией

Определенная информация, касающаяся Университета, такая как бюджетная, финансовая и исследовательская информация, а также личная информация, относящаяся к преподавателям, сотрудникам, студентам или спонсорам, является конфиденциальной и должна распространяться только внутри Университета, а затем только уполномоченному персоналу на основа служебной необходимости.Преподаватели и сотрудники не должны разглашать какую-либо информацию об Университете посторонним лицам, за исключением законных деловых, исследовательских или академических целей или в соответствии с применимым законодательством.

Электронные ресурсы и конфиденциальность

Университет ценит конфиденциальность и признает ее решающее значение в академической среде. Однако, учитывая, что его информационные системы предназначены для ведения бизнеса Университета, Университет сохраняет за собой право доступа к этим системам.Он не осуществляет регулярный мониторинг содержания сообщений или передач с использованием инфраструктуры Университета, но существуют законные причины для доступа к этим системам лиц, не являющихся владельцами учетных записей. Примеры включают, помимо прочего, обеспечение непрерывной работы университетских систем или бизнес-операций; устранение нарушений или предполагаемых нарушений политик, положений или правил Университета; и реагирование на действительные юридические запросы или требования о доступе к университетским системам и записям.

Обязанность сообщать

на всех уровнях будут поддерживать соблюдение применимых политик и процедур Университета, а также применимых законов, правил и положений и задавать тон нетерпимости к несоответствующим, мошенническим или незаконным действиям. Любой преподавательский состав или сотрудник, у которых есть основания полагать, что произошло несоблюдение требований, обязан сообщить об инциденте (ах) и всей соответствующей информации в соответствующий орган университета.Он или она должны сообщать о своей деятельности своему непосредственному руководителю, если есть подозрение, наблюдение или иным образом о несоблюдении. Если есть основания полагать, что руководитель может быть причастен к несоблюдению, отчет следует направить руководству следующего более высокого уровня или другим органам университета, таким как Управление людских ресурсов или Управление аудиторских и консультационных услуг.

EthicsPoint — это телефонная и интернет-система горячей линии Университета для конфиденциального сообщения о подозреваемых действиях, не соответствующих требованиям.Позвоните по телефону 866-294-3545 или посетите сайт www.northwestern.edu/ethics. Добросовестные сообщения защищены Политикой университета о недопустимости репрессалий и не ставят под угрозу статус лица, сообщившего об этом.

Последствия нарушений

Нарушение этих стандартов, законов и постановлений или политик и процедур Университета может повлечь за собой дисциплинарные взыскания, вплоть до увольнения из Университета.

CFTC принимает правила регистрации и внешние стандарты делового поведения для своп-дилеров и крупных участников свопа

Комиссия по торговле товарными фьючерсами («CFTC») недавно приняла ряд правил и распоряжений, которые начинают устанавливать окончательную основу для регистрации и регулирования своп-дилеров («Дилеры») и основных участников свопов («MSP» и вместе взятых. с дилерами, «зарегистрированные лица»).11 января 2012 года CFTC приняла Правила регистрации («Правила регистрации») для реализации новых требований к регистрации зарегистрированных лиц в соответствии с разделом VII Закона Додда-Фрэнка о реформе Уолл-стрит и защите прав потребителей («Додд-Франк»). CFTC также уполномочила Национальную фьючерсную ассоциацию («NFA») управлять процессом регистрации зарегистрированных лиц («Порядок»). CFTC разделенным голосованием отдельно утвердила первый набор стандартов делового поведения, применимых к зарегистрированным лицам, — так называемые «внешние» правила делового поведения («Правила внешнего делового поведения»).

Правила регистрации и Приказ вместе устанавливают процедуры регистрации Дилеров и MSP. Однако, как признается в Правилах регистрации, для Зарегистрированных лиц еще предстоит решить несколько существенных вопросов. Они включают, среди прочего, (1) определения Дилера и MSP (то есть, кто должен регистрироваться), (2) многие ключевые нормативные требования, которые будут применяться к Зарегистрированным организациям и (3) заявление Дилера и Требования MSP к организациям за пределами США.В результате полный объем нормативных требований к зарегистрированным лицам еще не ясен.

В ожидании завершения нормативно-правовой базы организации, которые ожидают, что они станут зарегистрированными лицами, смогут предварительно зарегистрироваться в NFA и продемонстрировать соответствие ряду новых требований, применимых к зарегистрированным организациям на постоянной основе по мере их вступления в силу. Регистрация потребуется до последней даты вступления в силу окончательных правил, определяющих Дилера и MSP.NFA начала принимать заявки через свою электронную систему регистрации 19 января 2012 года. Зарегистрированные дилеры и MSP также должны будут быть членами NFA.

В результате Правил внешнего делового поведения зарегистрированные лица будут иметь значительно расширенный набор обязательств перед своими контрагентами, чем они имели на текущем внебиржевом рынке деривативов. После даты соблюдения Правил внешнего делового поведения зарегистрированные лица должны будут, среди прочего, обеспечить расширенное раскрытие существенной информации контрагентам и будут иметь соответствующие обязательства при вынесении рекомендаций по сделкам своп.Ожидается, что такие расширенные обязанности в корне изменят текущие деловые и торговые отношения между дилерами деривативов и их клиентами. Не все эти новые требования применимы к MSP, а некоторые дополнительные требования применимы только при работе с так называемыми «особыми организациями», которые включают, среди прочего, федеральные агентства США или государственные органы штата, планы вознаграждения сотрудников, подпадающие под действие Раздела I сотрудника. Закон о пенсионном обеспечении дохода 1974 г. («Планы ERISA» и «Планы ERISA» соответственно), государственные планы (как определено в Разделе 3 ERISA) и пожертвования.

См. Полную заметку, «CFTC принимает правила регистрации и внешние стандарты делового поведения для своп-дилеров и основных участников свопа»

Страница не найдена | Обзор национального законодательства

Заявление об отказе от ответственности

Вы обязаны прочитать, понять и согласиться с Условиями использования и Политикой конфиденциальности National Law Review’s (NLR) и National Law Forum LLC, прежде чем использовать веб-сайт National Law Review.The National Law Review — это бесплатная база данных юридических и деловых статей без регистрации. Содержание и ссылки на www.NatLawReview.com предназначены только для общих информационных целей. Любой юридический анализ, обновления законодательства или другой контент и ссылки не должны рассматриваться как юридические или профессиональные советы или их замена. При передаче информации между вами и веб-сайтом National Law Review или какой-либо из юридических фирм, адвокатов или других специалистов или организаций, которые размещают контент на веб-сайте National Law Review, не возникают какие-либо отношения между адвокатом и клиентом или конфиденциальные отношения.Если вам нужна юридическая или профессиональная консультация, пожалуйста, свяжитесь с юристом или другим подходящим профессиональным консультантом.

В некоторых штатах действуют законы и этические правила в отношении практики привлечения предложений и рекламы адвокатами и / или другими профессионалами. The National Law Review не является юридической фирмой, и сайт www.NatLawReview.com не предназначен для использования в качестве справочной службы для адвокатов и / или других специалистов. NLR не желает и не намеревается навязывать чьи-либо дела или направлять кого-либо к адвокату или другому профессионалу.NLR не отвечает на юридические вопросы, и мы не будем направлять вас к адвокату или другому специалисту, если вы запросите у нас такую ​​информацию.

Согласно законам некоторых штатов, на этом веб-сайте могут требоваться следующие заявления, и мы включили их, чтобы полностью соответствовать этим правилам. Выбор юриста или другого профессионала является важным решением и не должен основываться исключительно на рекламе. Уведомление адвоката о рекламе: предыдущие результаты не гарантируют аналогичного результата.Заявление в соответствии с Техасскими правилами профессионального поведения. Если не указано иное, поверенные не сертифицированы Техасским советом по юридической специализации, и NLR не может подтвердить точность любых обозначений юридической специализации или других профессиональных полномочий.

The National Law Review — National Law Forum LLC 4700 Gilbert Ave. Suite 47 # 230 Western Springs, IL 60558 Телефон (708) 357-3317 или бесплатный (877) 357-3317. Если вы хотите связаться с нами по электронной почте, нажмите здесь.

Amazon.com, Inc. — Корпоративное управление — Документы и уставы

I. Соблюдение законов, правил и положений

Сотрудники должны всегда соблюдать применимые законы, правила и нормы. Сотрудникам, у которых есть вопросы о применимости или толковании любого закона, правила или постановления, следует обращаться в юридический отдел.

II.Конфликт интересов

Ожидается, что при выполнении своих должностных обязанностей сотрудники будут всегда действовать в соответствии со своими суждениями и всеми способами в наилучших интересах Amazon.com. «Конфликт интересов» возникает, когда личные интересы сотрудника противоречат интересам Amazon.com. Например, конфликт интересов может возникнуть, когда сотрудник или член семьи получает личную выгоду в результате того, что сотрудник занимает должность на Amazon.com.Конфликт интересов может также возникнуть из-за деловых или личных отношений сотрудника с клиентом, поставщиком, конкурентом, деловым партнером или другим сотрудником, если такие отношения ухудшают объективное деловое суждение сотрудника.

Поскольку получение сотрудником подарков или услуг может создать конфликт интересов, Юридический отдел будет разрабатывать и поддерживать правила раскрытия информации о подарках или услугах, полученных от клиентов, поставщиков, конкурентов или деловых партнеров.

Сотрудники должны стараться избегать конфликта интересов, а сотрудники, которые полагают, что конфликт интересов может существовать, должны незамедлительно уведомить Юридический отдел. Юридический отдел рассмотрит факты и обстоятельства ситуации, чтобы решить, следует ли предпринять корректирующие или смягчающие действия.

III.Политика инсайдерской торговли

Федеральные законы и законы штата запрещают торговлю ценными бумагами лицам, располагающим существенной информацией, которая не является общеизвестной или недоступной для общественности.

Сотрудники Компании не могут а) торговать акциями или другими ценными бумагами, обладая существенной закрытой информацией, или б) передавать существенную внутреннюю информацию другим лицам без явного разрешения Компании или рекомендовать другим лицам торговать акциями или другими ценными бумагами. на основе существенной внутренней информации.

Компания приняла руководящие принципы, разработанные для реализации этой политики.
Ожидается, что все сотрудники ознакомятся с Правилами инсайдерской торговли Amazon.com и соблюдают их. При торговле ценными бумагами Amazon.com некоторые сотрудники должны соблюдать требования к торговым окнам и / или предварительной очистке.

IV. Дискриминация и домогательства

Amazon.com предоставляет равные возможности во всех аспектах занятости и не потерпит никакой незаконной дискриминации или преследований любого рода. Дополнительные сведения см. В политике Amazon.com о равных возможностях трудоустройства и домогательствах на рабочем месте в Руководстве пользователя Amazon.com.

V. Здоровье и безопасность

Amazon.com обеспечивает чистую, безопасную и здоровую рабочую среду. Каждый сотрудник несет ответственность за поддержание безопасного и здорового рабочего места, соблюдая правила и практики в области безопасности и здоровья и сообщая о несчастных случаях, травмах и небезопасных условиях, процедурах или поведении.

Насилие и угрожающее поведение не допускаются. Сотрудники должны приходить на работу в состоянии выполнять свои обязанности, не будучи под воздействием запрещенных наркотиков или алкоголя.

VI.Фиксация цены

Сотрудникам запрещается обсуждать цены или заключать какие-либо формальные или неофициальные соглашения с любым конкурентом относительно цен, скидок, условий ведения бизнеса или сегментов рынка и каналов, в которых компания конкурирует, если цель или результат такого обсуждения или соглашения несовместимы с применимое антимонопольное законодательство. Если у вас есть какие-либо вопросы по этому разделу или применимому антимонопольному законодательству, обратитесь в юридический отдел.

VII.Взяточничество; Выплаты госслужащим

Сотрудникам запрещается давать взятки по любой причине, будь то отношения с правительством или частным сектором. Закон США о борьбе с коррупцией за рубежом и аналогичные законы в других странах запрещают прямо или косвенно предлагать или передавать государственным чиновникам что-либо ценное с целью получения или сохранения бизнеса. Сотрудники не могут осуществлять незаконные выплаты государственным служащим самостоятельно или через третьих лиц.Сотрудники, которые ведут дела с государственными служащими любой страны, должны связаться с юридическим отделом для получения рекомендаций по закону, регулирующему выплаты и подарки государственным служащим.

VIII. Учет, отчетность и финансовая честность

Amazon.com должны вестись с надлежащей детализацией, должным образом отражать операции Компании и соответствовать как действующему законодательству, так и системе внутреннего контроля Компании.Кроме того, публичные финансовые отчеты Amazon.com должны раскрывать полную, справедливую, точную, своевременную и понятную информацию в соответствии с требованиями закона. Финансовые, бухгалтерские и юридические группы Компании несут ответственность за процедуры, предназначенные для обеспечения надлежащего внутреннего контроля и контроля за раскрытием информации, и все сотрудники должны сотрудничать с этими процедурами.

IX.Вопросов; Сообщение о нарушениях

Сотрудникам следует поговорить с кем-либо в своей управленческой цепочке или с юридическим отделом, если у них возникнет вопрос о применении Кодекса поведения или если они сомневаются в том, как правильно действовать в конкретной ситуации.

Юридический отдел Amazon.com разработал и поддерживает правила отчетности для сотрудников, которые хотят сообщать о нарушениях Кодекса поведения. Эти инструкции включают информацию о том, как отправлять отчеты в юридический отдел и независимую третью сторону.Информацию и инструкции см. В руководстве по отчетности.

Amazon.com не допустит преследования сотрудника за то, что он добросовестно сообщил о неправомерном поведении других лиц. Сотрудники должны сотрудничать во внутренних расследованиях потенциальных или предполагаемых проступков.

Сотрудники, нарушившие Кодекс поведения, будут подвергнуты дисциплинарным взысканиям, вплоть до увольнения.

Х.Периодическая аттестация

Юридический отдел назначит определенных сотрудников, которые в зависимости от уровня ответственности или характера их работы должны будут периодически подтверждать, что они прочитали, поняли и соблюдают Кодекс поведения.

XI. Совет директоров

В отношении их услуг от имени компании Amazon.Совет директоров com должен соблюдать соответствующие положения настоящего Кодекса поведения, включая конфликты интересов, инсайдерскую торговлю и соблюдение всех применимых законов, правил и положений.

XII. Отказы

Отказ от соблюдения настоящего Кодекса поведения может быть сделан только в порядке, разрешенном законом.